網上投資平臺有詐，工行如東華榮支行成功堵截美籍華人匯款80萬元轉入虛假投資平臺

2021年7月14日，工商銀行如東華榮支行成功勸阻一起“虛假平臺投資詐騙”事件，保住了一美籍華人80萬元款項！

當日上午10：13分，烈日炎炎。一名中年男子背著挎包、手持正在充電的手機匆匆跨進工行如東華榮支行的大門。

大堂經理徐小建熱情詢問他要辦什么業務。該男子焦急地說急需匯出一筆款，但手機銀行支付限額控制了，沒有辦法匯出，請求調整額度。

大堂經理要求客戶出示身份證件，客戶提供了護照，說自己是美國國籍在華定居，在南通創辦了醫藥研發公司，是公司法定代表人，現在居所在如東縣掘港鎮。

大堂經理輔導客戶登陸手機銀行，發現該客戶工行手機銀行e支付限額單筆2萬元、日累計2萬元，立刻詢問客戶平時手機轉賬使用頻率、轉賬金額情況以及U盾配置情況。

客戶說已很久沒有使用工行手機銀行了，已不記得有沒有U盾了，客戶單筆轉帳金額超過20萬元，超20萬元以上調額需用U盾。

該客戶為非居民，自助終端無法辦理，必須到柜面辦理。該名男子不斷地說匯款比較急，是投資款，平臺對匯款投入資金有“時間限定”，催促銀行人員快點幫忙辦理，語調顯得非常焦急。

該網點主任聞訊立刻將客戶引導至理財室，第一時間詢問客戶匯款用途，與對方熟悉程度，提醒客戶現在電信詐騙很多，要小心防范。客戶說他是匯給同一個圈子里的人，大家都在一個“數字賽道”投資平臺，每天都在平臺微信群里互動投資情況，并且說這個數字貨幣投資群很多人每天都在數字賽道累投資金，還常常曬著賺取的數字貨幣，賺錢速度很快的。

客戶催促銀行員工趕快幫其調整轉賬額度，稱現在必須先匯出第一筆投資款25萬元，今天一共要匯出80萬元，說完又跑到大廳柜面要求加急辦理。

值班經理經桑雪勇反復詢問該男子，原來，客戶根本不認識匯款對方，是微信群里其他人介紹投資的，并且那些介紹人不斷地給該客戶發成功投資的信息。值班經理查看微信聊天信息記錄，發現該客戶客戶出示的數字投資平臺APP是一個虛擬的平臺。根據人民銀行如東縣支行反詐培訓知識和日常工作經驗，斷定這就是一起典型的虛假投資平臺詐騙案件，一邊告訴男子，投資平臺應該是公司賬戶，資金匯給對個人賬戶，肯定有詐，一邊示意一柜員撥打110報警。隨后，桑雪勇迅速走到大廳里，將大廳里正在展示的中國人民銀行《依法打擊洗錢犯罪營造良好金融環境》、南通市“打詐辦”《警惕8種高發電信網絡詐騙》公告提示內容給客戶進行了現場宣講。此時，客戶焦躁的情緒有所緩解，愿意耽擱一會兒時間接受銀行人員的分析和教育。

網點主任、值班經理、大堂經理再次將客戶引導到主任室，讓客戶坐下。這時接到報警的兩名公安警察也迅速趕到現場，對客戶的該筆匯款來龍去脈進行了詳細的調查和分析，最終確認這是一起典型的網絡虛假平臺投資電信詐騙案！

客戶經過華榮支行和公安部門的合力幫助，終于徹底醒悟：自己雖然身為國外留學博士、國內實體創業成功人士，在越來越復雜的網絡電信詐騙案前，差一點犯了糊涂，匯出80萬元資金掉進犯罪分子設計的金融詐騙陷阱！

客戶連聲感謝銀行工作人員的金融知識普惠教育，讓他頓刻警醒！最終放棄了匯款，并向公安警察保證不再深信網絡詐騙迷局。客戶激動地與在場的每一位握手致謝，由衷地感謝和表揚工商銀行如東華榮支行的全體員工對客戶認真負責的優質服務態度和專業精湛的敬業精神！感謝華榮支行聯合公安警察，成功為他挽回了80萬元辛苦創業的資金！ （陳永欣 胡國燕）