南通啟東人民東路支行成功攔截一起出租出借銀行卡事件

近日，客戶鄭先生匆匆走進(jìn)工商銀行啟東人民東路支行要求辦理匯款業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理詢問這筆錢是否是匯給自己認(rèn)識的人時(shí)，客戶回答說是匯給自己的，其余不愿多說。大堂經(jīng)理隨即讓客戶填寫匯款單，發(fā)現(xiàn)收款人非其本人。這引起了大堂經(jīng)理的警覺，但鑒于客戶不愿交流，他只能悄悄去提醒窗口的客服經(jīng)理注意辨別這筆業(yè)務(wù)。

當(dāng)客戶被叫號至窗口辦理業(yè)務(wù)時(shí)，客服經(jīng)理仔細(xì)詢問匯款金額的用途，客戶改口稱是匯給朋友，和剛進(jìn)門時(shí)的說辭不同。本著對客戶負(fù)責(zé)的原則，客服經(jīng)理再次詢問匯款的具體緣由以及對方的身份，但客戶一直含糊其辭，只是一直催著辦理業(yè)務(wù)。

客服經(jīng)理先答應(yīng)下來，但并不急于辦理業(yè)務(wù)，而是慢慢向其講述最近的詐騙案例以及協(xié)助犯罪的危害，同時(shí)趕緊叫來網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營主管一起勸說，試圖找到更多有用的細(xì)節(jié)信息。多人一起和該客戶聊天，穩(wěn)住客戶的情緒，使其放松警惕，并指導(dǎo)其填寫《防范電訊詐騙告知書》。慢慢地，客戶態(tài)度逐漸轉(zhuǎn)變，向工作人員展示了其微信聊天畫面。該行工作人員們清晰地在其聊天頁面上看到了是群聊中有人指揮其轉(zhuǎn)賬，讓他出租出借銀行卡，且已經(jīng)不是第一次這樣做了。但該客戶卻一點(diǎn)都沒有察覺到這是協(xié)助詐騙行為，反而覺得這樣的錢賺起來很容易。

客服經(jīng)理一邊穩(wěn)住客戶，稱正在為其辦理，請客戶稍作等候，一邊趕緊關(guān)閉麥克風(fēng)撥打110報(bào)警。在警察趕來之前的二十幾分鐘里，全網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)結(jié)一致，和該客戶嘮家常，一起拖延時(shí)間。短暫的二十幾分鐘勝似漫長的幾個(gè)小時(shí)，歷經(jīng)煎熬，警察的到來讓眾人都松了一口氣。經(jīng)警察現(xiàn)場詢問核實(shí)，該客戶確實(shí)存在疑似協(xié)助詐騙的行為，將該客戶和銀行卡等一起帶走審訊。

近期電信詐騙十分猖獗，詐騙分子通過微信群聊、短信蠱惑人心，特別針對空巢的中老年人進(jìn)行洗腦，煽動(dòng)群眾為其犯罪事實(shí)進(jìn)行遮掩，協(xié)助其違法犯罪。作為一名銀行工作者，一定要提升自己的工作責(zé)任心與風(fēng)險(xiǎn)防范意識，為客戶提供安全、便捷的金融服務(wù)，守護(hù)好百姓的“錢袋子”。