渤海銀行南通分行成功攔截一起網(wǎng)絡(luò)金融詐騙事件

本網(wǎng)訊 網(wǎng)絡(luò)科技迅猛發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)金融詐騙手段也層出不窮。中老年群體是詐騙分子的重點目標，他們往往輕信不明網(wǎng)站上以國家名義下發(fā)的“紅頭文件”，進而被誘騙至微信群中接受洗腦，最終落入電信詐騙的陷阱。近日，渤海銀行南通分行成功攔截一起針對中老年客戶的網(wǎng)絡(luò)金融詐騙事件。

不久前，花甲老人張某來到渤海銀行南通分行營業(yè)部，要求辦理電子二類卡升級為實體一類借記卡業(yè)務(wù)，并聲稱后面需要進行大額轉(zhuǎn)賬。柜面人員按照開卡流程詳細詢問客戶需求時，張某透露了一個“內(nèi)部消息”：他聲稱渤海銀行省行今年獲得了國家發(fā)放的5000億元免息貸款，而他作為業(yè)內(nèi)人士，可以領(lǐng)到100多萬元的補助款。

柜員聽到“免息貸款”“內(nèi)部消息”等敏感詞匯后，立即提高了警惕。進一步詢問，張某聲稱他的同學(xué)在國家金融辦工作，通過內(nèi)部消息發(fā)布了非公開文件“財農(nóng)辦22號令”，該文件只有內(nèi)部人員可見，且只有通過渤海銀行申請才能發(fā)放國家扶貧款。張某還展示了所謂的紅頭文件和內(nèi)部審批白名單，并透露他所在的微信群內(nèi)有近300人，群名稱為“***扶貧互助群”。

渤海銀行員工立即對這份“紅頭文件”進行了核實，發(fā)現(xiàn)“財農(nóng)2021-22號文令”實際上是一個騙局。于是，該行員工一邊穩(wěn)住客戶，一邊迅速報警。幾分鐘后，兩名民警趕到現(xiàn)場，核實情況后明確告知張某，他提到的“紅頭文件”是假冒文件，這是一場精心設(shè)計的騙局。民警還提醒他，不要輕易相信網(wǎng)絡(luò)上的“內(nèi)部消息”，更不能因為后續(xù)可能獲得的虛假“大額補助款”而上當受騙，更不能輕易給陌生人轉(zhuǎn)賬匯款。隨后，民警對此進行進一步調(diào)查。 記者 張水蘭