南通如皋長江支行成功堵截一筆涉詐資金轉移

近日，一名六旬老伯走進工商銀行南通如皋長江支行要求辦理取現業務，稱要取現4萬元借給外甥歸還他人欠款。雖然客戶辦理的是取現業務，有別于電信詐騙案件中誘導客戶轉賬的套路，但網點客服經理謹慎起見，還是仔細詢問客戶是否已經和家人聯系確認過。在溝通過程中，老伯眼神閃爍并不時查看手機，這引起了客服經理的警覺，在業務辦理前建議老伯打電話再跟家人核實清楚。

客服經理觀察到老伯一直是通過線上聊天的形式與其外甥聯系，這加深了對老伯取款真實用途的懷疑。大堂經理也發現兩人聊天并不是使用的微信、手機短信等，而是一款叫做“絲瓜”的軟件，且兩人互相稱呼為老師，明顯不是客戶口中的親屬關系。面對種種可疑情況，客服經理第一時間向運營主管進行了匯報，并隨即終止了業務辦理。

為了進一步明晰情況，網點工作人員與轄區派出所取得了聯系，經過初步了解，這是一起涉嫌轉移案款類的事件，老伯在手機軟件上結識犯罪分子，對方前一天匯款四萬元至老伯卡內，讓老伯到店取現后再到他行進行匯款，通過取現再轉賬的方式轉移資金。派出所民警對老伯進行了深刻的教育，明確告知該行為可能會承擔的法律責任，此外網點也及時協助警方通知了老伯家屬，讓他們密切關注老伯的動態，防止繼續被不法分子利用。至此，南通如皋長江支行成功堵截了一筆4萬元涉詐資金的轉移。

當前，隨著防范電信詐騙知識的不斷普及，群眾反詐意識逐步提高，不法分子逐漸將目光轉移到法律意識較為薄弱的老年人群體身上，利用其賬戶轉移涉詐資金。下一步，南通如皋長江支行將持續開展防范電信詐騙的宣傳教育，加強對于出租出借銀行卡危害性的宣傳，堅守反詐防線，堅決不做電詐“工具人”。