警銀聯(lián)動(dòng) 高效攔截涉詐資金

“你單位工作人員辦事仔細(xì)認(rèn)真，勸阻業(yè)務(wù)熟悉、果斷，成功止付涉詐資金轉(zhuǎn)移。”11日，南通市海門區(qū)公安局臨江新區(qū)派出所給郵儲(chǔ)銀行南通市臨江營業(yè)所發(fā)來表揚(yáng)信，對該行員工成功攔截涉詐資金轉(zhuǎn)移予以表揚(yáng)。

8日13時(shí)30分，一名男子步入郵儲(chǔ)銀行南通市臨江營業(yè)所，意圖辦理銀行卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理過程中，系統(tǒng)突然發(fā)出預(yù)警，顯示該賬戶涉及異地交易。與此同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)柜員敏銳地察覺到，該賬戶已被系統(tǒng)模型標(biāo)記并暫停了非柜面交易功能，這立即引起了她的警覺。基于豐富的職業(yè)經(jīng)驗(yàn)，她判斷該賬戶可能潛藏風(fēng)險(xiǎn)，并迅速將情況上報(bào)給了營業(yè)主管。

面對柜員的暫停辦理，該男子顯得有些急切，催促其盡快完成取款。為避免打草驚蛇，營業(yè)主管機(jī)智地采取了安撫策略，同時(shí)與柜員緊密協(xié)作，深入排查賬戶異常原因。經(jīng)過細(xì)致分析，他們發(fā)現(xiàn)該賬戶長期處于未使用狀態(tài)，卻在近期突然活躍起來。特別是在11月7日13時(shí)43分，該賬戶收到了一筆來自他行的9.6萬元匯款，隨后在短短一小時(shí)內(nèi)，又在其他城市的某網(wǎng)點(diǎn)柜面取現(xiàn)了4萬元，呈現(xiàn)出明顯的拆分交易特征，這進(jìn)一步加劇了其可疑性。

面對這一連串的異常，營業(yè)主管果斷提高了警惕，并詢問男子取款的具體用途。男子聲稱這9.6萬元是借給朋友的裝修款。然而，當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)工作人員進(jìn)一步要求其提供朋友的聯(lián)系方式以及分批次異地取款的具體原因時(shí)，男子卻顯得含糊其詞，神色也變得緊張不安。

鑒于此，網(wǎng)點(diǎn)工作人員立即將情況上報(bào)給了反詐中心，并迅速報(bào)警。臨江新區(qū)派出所接到報(bào)警后迅速出警，以最快的速度抵達(dá)了網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場，并成功控制了局面。面對警方的詳細(xì)詢問，該男子對交易的真實(shí)情況依舊無法給出明確的回答，隨后被警方帶走調(diào)查。

經(jīng)警方進(jìn)一步核查，確認(rèn)該筆資金為涉詐資金。11日，臨江新區(qū)派出所發(fā)來表揚(yáng)信，高度贊揚(yáng)了該營業(yè)所相關(guān)工作人員的高度警覺性和專業(yè)素養(yǎng)，與警方之間緊密配合與高效協(xié)作，成功攔截了這起涉案資金的轉(zhuǎn)移，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)做出了重要貢獻(xiàn)。 記者張水蘭 通訊員王星宇